つみたてNISAに毎日700円ずつコツコツ積み立て。2019年1月末の結果.

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2018年7月より、つみたてNISAをはじめました。

基本は、毎日1種類あたり100円ずつ積み立てています。現在は、1日あたり700円積み立てています。(土日祝除く)

つみたてNISAでの目的は簡単にいうと、
運用益は非課税にしてあげるから、資産運用してね。
って国のメッセージなわけです。

節税対策として、「つみたてNISA」、「ふるさと納税」。これはサラリーマンやOLでも十分節税できるのでオススメです。わたしは両方やっています。

やれることはやっちゃおうってことで、こんな時代に乗り遅れないために自分で実践し、2019/1月末で7ヶ月経過になります。

2019年1月末の結果と感想を書いてみたいと思います^^

2019/1月末までのつみたてNISAの結果

  • 5種類のつみたてNISAの損益
  • 各銘柄別の月別つみたて額
  • 各銘柄別の月別基準価額

に分けて表にしました。

5種類のつみたてNISAの損益

通算損益-3374円になりました。
長期投資に関しては株価が下がることは決して悪いことではなく、
口数が増やせるチャンスタイムです。
2019/1/31時点では、積立額77400円に対して、-3374円です。

2018/12末では、-6396円だったので先月比、約3000円回復しました。

つみたてNISA
(2018/7月〜2019/1月末まで)
評価額 評価損益 保有口数 基準価額
eMAXISバランス
(8資産均等型)
16003円 +2円 8315 19246
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
16822円 -278円 17415 9660
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
12359円 -640円 11328 10911
ニッセイ外国株式
インデックスファンド
12015円 -584円 8320 14442
レオス-ひふみプラス 16125円 -1874円 4652 34664
合計 73324円 -3374円

各銘柄別の月別つみたて額

2018/10/11からS&P500を追加し、5銘柄に。
さらに、2018/11/14からS&P500を毎日300円に増額しています。

NISA 合計
2018/7月 11200円
2018/8月 9200円
2018/9月 7200円
2018/10月 10300円
2018/11月 12900円
2018/12月 13300円
2019/1月 13300円
合計 77400円

1日700円(土日祝を除く)の積み立てだと、2019年の平日を調べたら241日ありました。700円×241日=168700円たまる計算になります。

各銘柄別の月別基準価額

  • eMAXIS8資産均等型は、18552円から19246円へ先月比+4%UP
  • eMAXIS S&P500は、9231円から9660円へ先月比+4%UP
  • eMAXIS 先進国株式は、11613円から10911円へ先月比-6%⤵︎
  • ニッセイ外国株式は、13695円から14442円へ先月比+5%UP
  • ひふみプラスは、33268円から34664円へ先月比+4%UP

全体的に先月比UPしました。

(10/11からS&P500を追加)

NISA eMAXIS
8資産均等型
eMAXIS
(S&P500)
eMAXIS
先進国株式
ニッセイ
外国株式
レオス
ひふみプラス
7/19 19824 12004 15727 42489
8/1 19801 11960 15829 41802
9/3 19475 12015 15903 41184
10/1 19965 10420 12388 16397 43151
11/1 19009 10188 11383 15068 37910
12/3 19582 10468 10346 15372 39044
12/28 18552 9231 11613 13695 33268
2019
1/31
19246 9660 10911 14442 34664

つみたてNISAの年間投資額はいくらまで?

つみたてNISAの年間投資額は最大40万円までです。月では33333円までになります。
わたしは、月13000円くらいしか投資していません。余裕があるなら月33333円まで使い切りたいところです^^

つみたてNISAとNISAの違いは?

下記表に、つみたてNISAとNISAの違いをまとめました。わたしはつみたてNISAを選択しました。その理由は非課税期間です。

つみたてNISAの最長20年間に対し、NISAはたった5年しか非課税になりません。コレで「NISA」を選択肢から外しました。

結論、長期投資に向いているのは、非課税期間が最長20年間の「つみたてNISA」となります。

つみたてNISA NISA
非課税投資枠 年40万円まで 年120万円まで
月33333円まで
非課税期間 2037年まで 2023年まで
非課税投資総額 最大800万円まで 最大800万円まで

おわりに

つみたてNISAは、超長期投資としてほったらかしていきたいです。

レバレッジをかけていないので10-20年とかのスパンで考えると,
特に心配していません。

まさしくコツコツ積み立てて結果はあまり気にせずいきたいと思います。

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