2018年7月より、つみたてNISAをはじめました。
基本は、毎日1種類あたり100円ずつ積み立てています。
現在は、１日あたり700円積み立てています。(土日除く)
つみたてNISAでの目的は簡単にいうと、
運用益は非課税にしてあげるから、資産運用してね。
って国のメッセージなわけです。
そんな時代に遅れないために自分で実践して約半年がたちました。
きりがいいので、2018年の結果と感想を書いてみたいと思います。
2018年つみたてNISAの結果
- 5種類のつみたてNISAの損益
- 各銘柄別の月別つみたて額
- 各銘柄別の月別基準価額
に分けて表にしました。
5種類のつみたてNISAの損益
年末にかけて世界的に株価が下がったため、-6396円になりました。
長期投資に関しては株価が下がることは決して悪いことではなく、
口数が増やせるチャンスタイムです。
2018/12/28時点では、積立額64100円に対して、-6396円です。
| つみたてNISA(7月から12月末まで) | 評価額 | 評価損益 | 保有口数 | 基準価額 |
|---|---|---|---|---|
| ｅＭＡＸＩＳバランス（８資産均等型） | 13650 | -649 | 7358 | 18552 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式(S&P500) | 10819 | -881 | 11721 | 9231 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | 9976 | -1223 | 9643 | 10346 |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド | 9646 | -1153 | 7044 | 13695 |
| レオス-ひふみプラス | 13709 | -2490 | 4121 | 33268 |
| 合計 | 57800 | -6396 | – | – |
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各銘柄別の月別つみたて額
10/11からS&P500を追加し、５銘柄に。
さらに、11/14からS&P500を毎日300円に増額。
| 2018 | 合計 |
|---|---|
| 2018/7月 | 11200円 |
| 2018/8月 | 9200円 |
| 2018/9月 | 7200円 |
| 2018/10月 | 10300円 |
| 2018/11月 | 12900円 |
| 2018/12月 | 13300円 |
| 合計 | 64100円 |
１日700円(土日祝を除く)の積み立てだと、
2019年の平日を調べたら241日ありました。
700円×241日=168700円たまる計算になります。
各銘柄別の月別基準価額
- eMAXIS8資産均等型は、19824円から18552円へ-7%
- ｅＭＡＸＩＳ S&P500は、10420円から9231円へ-12%
- ｅＭＡＸＩS 先進国株式は、12004円から10346円に-14%
- ニッセイ外国株式は、15727円から13695円に-13%
- ひふみプラスは、42189円から33268円に-22%
10/11からS&P500を追加
| 2018 |
eMAXIS 8資産均等型 |
ｅＭＡＸＩＳ(S&P500) |
ｅＭＡＸＩS 先進国株式 |
ニッセイ 外国株式 |
レオス ひふみプラス |
|---|---|---|---|---|---|
| 7/19 | 19824 | – | 12004 | 15727 | 42489 |
| 8/1 | 19801 | – | 11960 | 15829 | 41802 |
| 9/3 | 19475 | – | 12015 | 15903 | 41184 |
| 10/1 | 19965 | 10420 | 12388 | 16397 | 43151 |
| 11/1 | 19009 | 10188 | 11383 | 15068 | 37910 |
| 12/3 | 19582 | 10468 | 10346 | 15372 | 39044 |
| 12/28 | 18552 | 9231 | 11613 | 13695 | 33268 |
おわりに
つみたてNISAは、半年たって約10%のマイナスで終わりました。
レバレッジをかけていないので10-20年とかのスパンで考えると,
特に心配していません。
まさしくコツコツ積み立てて結果はあまり気にせずいきたいと思います。
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