2018年7月より、つみたてNISAで積み立てています。
基本は毎日、１日あたり900円積み立てています。(土日祝除く)
つみたてNISAでの目的は簡単にいうと、
【運用益は非課税にしてあげるから、資産運用してね。】
って国のメッセージなわけです。
節税対策として、「つみたてNISA」、「ふるさと納税」。これはサラリーマンやOLでも十分節税できるのでオススメです。わたしは両方やっています。
やれることはやっちゃおうってことで、こんな時代に乗り遅れないために自分で実践し、2019/3月末で9ヶ月経過になります。
2019年3月末の結果と感想を書いてみたいと思います^^
目次
2019/3月末までのつみたてNISAの結果
- 5種類のつみたてNISAの損益
- 各銘柄別の月別つみたて額
- 各銘柄別の月別基準価額
に分けて表にしました。
5種類のつみたてNISAの損益
通算損益＋2313円になりました。
長期投資に関しては株価が下がることは決して悪いことではなく、
口数が増やせるチャンスタイムです。
2019/3/31時点では、積立額110102円に対して、＋2313円です。
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つみたてNISA (2018/7月〜2019/3月末まで) |
評価額 | 評価損益 | 保有口数 | 基準価額 |
|---|---|---|---|---|
|
ｅＭＡＸＩＳバランス ８資産均等型） |
20664 | 664 | 10350 | 19966 |
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ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式(S&P500) |
35906 | 1404 | 34249 | 10484 |
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ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス |
17380 | 380 | 14786 | 11755 |
|
ニッセイ外国株式 インデックスファンド |
17015 | 415 | 10937 | 15558 |
| レオス-ひふみプラス | 21450 | -550 | 5748 | 37318 |
| 合計 | 112415 | 2313 | – | – |
各銘柄別の月別つみたて額
2018/10/11からS&P500を追加し、５銘柄に。
さらに、2018/11/14からS&P500を毎日300円に増額しています。
さらにさらに2019/2/25からS&P500を毎日500円に増額しました。
| NISA | 合計 |
|---|---|
| 2018/7月 | 11200 |
| 2018/8月 | 9200 |
| 2018/9月 | 7200 |
| 2018/10月 | 10300 |
| 2018/11月 | 12900 |
| 2018/12月 | 13300 |
| 2019/1月 | 13300 |
| 2019/2月 | 14700 |
| 2019/3月 | 18000 |
| 合計 | 110100 |
１日900円(土日祝を除く)の積み立てだと、2019年の平日を調べたら241日ありました。900円×241日=216900円たまる計算になります。
各銘柄別の月別基準価額
- eMAXIS8資産均等型は、19914円から19966円へ先月比0.2%UP
- ｅＭＡＸＩＳ S&P500は、10526円から10484円へ先月比0.4%ダウン
- ｅＭＡＸＩS 先進国株式は、11837円から11755円へ先月比0.7%ダウン
- ニッセイ外国株式は、15668円から15558円へ先月比0.8%ダウン
- ひふみプラスは、37930円から37318円へ先月比1.7%ダウン
全体的に先月比ダウンしました。
| つみたてNISA |
eMAXIS 8資産均等型 |
ｅＭＡＸＩＳ (S&P500) |
ｅＭＡＸＩS 先進国株式 |
ニッセイ 外国株式 |
レオス ひふみプラス |
|---|---|---|---|---|---|
| 2018(7/19) | 19824 | – | 12004 | 15727 | 42489 |
| 2018(8/1) | 19801 | – | 11960 | 15829 | 41802 |
| 2018(9/3) | 19475 | – | 12015 | 15903 | 41184 |
| 2018(10/1) | 19965 | 10420 | 12388 | 16397 | 43151 |
| 2018(11/1) | 19009 | 10188 | 11383 | 15068 | 37910 |
| 2018(12/3) | 19582 | 10468 | 10346 | 15372 | 39044 |
| 2018(12/28) | 18552 | 9231 | 11613 | 13695 | 33268 |
| 2019 (1/31) | 19246 | 9660 | 10911 | 14442 | 34664 |
| 2019(3/4) | 19914 | 10526 | 11837 | 15668 | 37930 |
| 2019(3/31) | 19966 | 10484 | 11755 | 15558 | 37318 |
つみたてNISAの年間投資額はいくらまで？
つみたてNISAの年間投資額は最大40万円までです。月では33333円までになります。
わたしは、月13000円くらいしか投資していません。余裕があるなら月33333円まで使い切りたいところです^^
つみたてNISAとNISAの違いは？
下記表に、つみたてNISAとNISAの違いをまとめました。わたしはつみたてNISAを選択しました。その理由は非課税期間です。
つみたてNISAの最長20年間に対し、NISAはたった5年しか非課税になりません。コレで「NISA」を選択肢から外しました。
結論、長期投資に向いているのは、非課税期間が最長20年間の「つみたてNISA」となります。
| – | つみたてNISA | NISA |
|---|---|---|
| 非課税投資枠 | 年40万円まで | 年120万円まで |
| 月33333円まで | ||
| 非課税期間 | 2037年まで | 2023年まで |
| 非課税投資総額 | 最大800万円まで | 最大800万円まで |
おわりに
つみたてNISAは、超長期投資としてほったらかしていきたいです。
レバレッジをかけていないので10-20年とかのスパンで考えると,
なにも心配していません。
まさしくコツコツ積み立てて結果はあまり気にせずいきたいと思います。
(口座を作るのは無料で簡単です)
