2018年7月より、つみたてNISAで積み立てています。18ヶ月が経ちました。
現在は毎日、1日あたり1000円積み立てています。(土日祝除く)
つみたてNISAでの目的は簡単にいうと、
【運用益は非課税にしてあげるから、資産運用してね。】
って国のメッセージなわけです。国に頼らないでねってことです。
節税対策として、「つみたてNISA」、「ふるさと納税」。これはサラリーマンやOLでも十分節税できるのでオススメです。わたしは両方やっています。
目次
2019/12月末までのつみたてNISAの結果
- 5種類のつみたてNISAの損益
- 各銘柄別の月別つみたて額
- 各銘柄別の月別基準価額
5種類のつみたてNISAの損益
トータル通算損益+34511円になりました。
現在までのトータルリターンは、+11%です。
米国株が右肩上がりで推移しているため、利益が出ていますが、
ずっと上向きで行くことは考えにくいので積み立て方式は長期で考えると有効だと考えています。
つみたてNISA (2018/7月〜2019/12月末まで) |
評価額 | 買付累計 | 評価損益 | 基準価額 |
---|---|---|---|---|
eMAXISバランス (8資産均等型) |
41718 | 38302 | +3416 | 21491 |
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) |
162600 | 144109 | +18491 | 12047 |
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス |
39880 | 35302 | +4578 | 13335 |
ニッセイ外国株式 インデックスファンド |
39502 | 34902 | +4600 | 17646 |
レオス-ひふみプラス | 43727 | 40301 | +3426 | 40951 |
合計 | 327427 | 292916 | +34511 | – |
各銘柄別の月別つみたて額
ポートフォリオの約半分が「S&P500」になりました。
つみたてNISA | 合計 | バランス | S&P500 | 先進国 | ニッセイ | ひふみ |
---|---|---|---|---|---|---|
2018/7月 | 11200 | 3900 | 0 | 900 | 500 | 5900 |
2018/8月 | 9200 | 2300 | 0 | 2300 | 2300 | 2300 |
2018/9月 | 7200 | 1800 | 0 | 1800 | 1800 | 1800 |
2018/10月 | 10300 | 2200 | 1500 | 2200 | 2200 | 2200 |
2018/11月 | 12900 | 2100 | 4500 | 2100 | 2100 | 2100 |
2018/12月 | 13300 | 1900 | 5700 | 1900 | 1900 | 1900 |
2019/1月 | 13300 | 1900 | 5700 | 1900 | 1900 | 1900 |
2019/2月 | 14700 | 1900 | 7100 | 1900 | 1900 | 1900 |
2019/3月 | 18000 | 2000 | 10000 | 2000 | 2000 | 2000 |
2019/4月 | 19700 | 1900 | 11800 | 2000 | 2000 | 2000 |
2019/5月 | 19100 | 2000 | 11400 | 1900 | 1900 | 1900 |
2019/6月 | 20000 | 2000 | 12000 | 2000 | 2000 | 2000 |
2019/7月 | 22000 | 2200 | 13200 | 2200 | 2200 | 2200 |
2019/8月 | 21000 | 2100 | 12600 | 2100 | 2100 | 2100 |
2019/9月 | 19000 | 1900 | 11400 | 1900 | 1900 | 1900 |
2019/10月 | 21000 | 2100 | 12600 | 2100 | 2100 | 2100 |
2019/11月 | 19100 | 1900 | 11400 | 1900 | 1900 | 2000 |
2019/12月 | 21900 | 2200 | 13200 | 2200 | 2200 | 2100 |
合計 | 292900 | 38300 | 144100 | 35300 | 34900 | 40300 |
各銘柄別の月別基準価額
2018/7月末と、2019/12月末を比較します。
- eMAXIS8資産均等型は、18552円から21491円へ 14%UP
- eMAXIS S&P500は、9231円から12047円へ23%UP
- eMAXIS 先進国株式は、10346円から13335円へ23%UP
- ニッセイ外国株式は、13695円から17646円へ23%UP
- ひふみプラスは、33268円から40951円へ19%UP
1年半経って、全銘UPでした。
つみたてNISAの年間投資額はいくらまで?
つみたてNISAの年間投資額は最大40万円までです。月では33333円までになります。
わたしは、月19000円くらいしか投資していません。余裕があるなら月33333円まで使い切りたいところです^^
つみたてNISAとNISAの違いは?
下記表に、つみたてNISAとNISAの違いをまとめました。わたしはつみたてNISAを選択しました。その理由は非課税期間です。
つみたてNISAの最長20年間に対し、NISAはたった5年しか非課税になりません。コレで「NISA」を選択肢から外しました。
結論、長期投資に向いているのは、非課税期間が最長20年間の「つみたてNISA」となります。
– | つみたてNISA | NISA |
---|---|---|
非課税投資枠 | 年40万円まで | 年120万円まで |
月33333円まで | ||
非課税期間 | 2037年まで | 2023年まで |
非課税投資総額 | 最大800万円まで | 最大800万円まで |
おわりに
今回は、2018/7月から始めて2019/12月末までのつみたてNISA実績を記録に残しました。
1年半経った時点での結果はプラスでしたが、この先もずっとプラスとは限りません。
つみたてNISAは、超長期投資としてほったらかしていきたいです。
レバレッジをかけていないので10-20年とかのスパンで考えると,
なにも心配していません。
まさしくコツコツ積み立てて結果はあまり気にせずいきたいと思います。
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