トルコリラのスワップ投資7ヶ月目!高金利通貨での資産運用ってリスクは大丈夫か検証中!

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こんにちは!

トルコリラのスワップ投資を2018/10/19からはじめました!

世界という大きい視点で見たら、日本円だけを持っているというのは今の時代、個人的にリスクと感じています。

日本のイケイケの時代は遠い昔の出来事です。ということで、これからわたしは世界中に資産を分散投資することにしました。

スワップ投資とは、高金利の通貨を保有することによって、スワップポイントを受けとるというものです。簡単に言うと、金利のようなものです。

つまりスワップ投資は、高金利の通貨を長期で保有することで、定期的な収益を狙うことが目的です。はじめてのことに挑戦するのはとても楽しいです^^

ちなみに、メキシコペソと南アフリカランド、そして豪ドルのスワップ投資も同じくはじめました。そちらもよかったらごらんください。

豪ドルのスワップ投資実践!先進国の高金利通貨で資産運用!

2018年10月28日

メキシコペソと南アフリカランドのスワップ投資実践!高金利通貨での資産運用ってリスクは大丈夫?

2018年10月27日

スワップポイントってどれくらいもらえるのか?リスクはどれくらいあるのか?について書きましたので、よかったら最後までごらんください^^

トルコリラのスワップ投資

スワップ投資のカラクリは金利の低い日本円で、金利の高いトルコリラを買うと、金利の差益が得られるという具合です。

  • 日本円=0.1%
  • トルコリラ=24%

トルコリラの政策金利24-日本の政策金利0.1=スワップポイント23.9%分を受け取れることになります。

スワップ投資最大のポイント

スワップ投資の最大のポイントは、買ったあとは、ほったらかしで何もしなくていいというところです。
(通貨の下落で資産がマイナスになるリスクもあるので、完全なほったらかしではなく、為替レートは確認する必要があります。)

会社が忙しくて為替レートなんて見ていられないという方には最適だと思います。1日1回くらいどれくらいスワップがたまったかなと確認するくらいです。

トルコリラ/円の1万通過あたりのスワップはいくらもらえる?

みんなのFXのトルコリラ/円のスワップは、業界最高の110円/日です。下記の通り、土日はもらえませんがその分水曜日に3日分が増えます。
1年間ほったらかしたとすると、110円×365日=40150円です。
現在、3.4万通貨保有しているのでこのままほったらかすと仮定したら、110円×365日×3.4万通貨=136510円です。
現在86000円入金しているので、7ヶ月で入金額相当になる計算です。
もちろん通貨下落によるロスカットも計算しないといけませんが。

トルコリラのスワップ投資実績

トルコリラのスワップポイントは、10/19〜4/30の6ヶ月半くらいで14798円(細かくいうと、194日です。)

14798÷194=1日あたり約76円が自動的にもらえる金利のようなものです。(途中で増減してるので平均の値になります。)

実は、ここ1ヶ月でポジションをかなり増やしてしまいました。スワップを増やしたいという欲が出てしまいました。そのため損益が-11508円になりました。トルコリラだけに他の通貨のように上がる見込みがない。。。

2019/4月末までのポジション

1.5→3.4Lot保有しています。1.9Lot増やしました。それでも証拠金維持率は337%くらいです。

上が4月末で、下が3月末です。

2019/4月末でのスワップ金利と建玉損益

  • スワップ金利:14798円(先月末は8828円だったので+5970円)
  • 建玉損益:-26102円(先月末は486円だったので-26588円)

建玉損益は、先月に比べてかなりマイナスです。トルコリラはミズモノですのでスワップに重点を置いています。

2019/4月末での週足チャート

ちなみに月足だと下記です。かなり右肩下がり。これでロング(買い)を入れてるって大丈夫???

通貨 取引数量 スワップ 損益 成立値段 成立日
トルコリラ/円 0.3 315 -1248 19.022 2019/
4/24
0.3 381 -1581 19.133 2019/
4/22
1.0 1270 -6270 19.233 2019/
4/22
1.0 2205 -8470 19.453 2019/
4/12
0.2 585 -1888 19.55 2019/
4/8
0.1 292 -1129 19.735 2019/
4/8
0.2 2814 -1654 19.433 2019/
1/3
0.2 4622 -2848 20.03 2018/
10/19
0.1 2314 -1422 20.028 2018/
10/19

為替相場が休みになる、土日分のスワップポイントは、休み明けに3日分まとめて付与されるのが一般的です。今回は、ゴールデンウイークのため11日分付与されました。(それ以上に下がったのでなんとも言えません。。。)

現在どれくらいの日本円で運用しているか

下記表のとおり、入金額は86000円。

そのうち、使用しているのは、25336円。

下記、維持率が100%を下回ると(使用可能保証金が0円を下回った状態)、ロスカットと呼ばれ強制的に決済されますので維持率をチェックする必要があります。

現在は、維持率337%なのでこれ以上は増やせません。。。

トルコリラ 2019/
4/30
2019/
3/31
2019/
2/28
2019/
1/31
2018/
」12/31
2018/
11/30
2018/
10/26
口座入金額 86000円 86000円 46000円 46000円 26000円 16000円 6000円
使用中保証金 25334円 11916円 4166円 4223円 2482円 2609円 2404円
維持率 337% 850% 1439% 1426% 1284% 865.84% 258.65%
使用可能保証金 57875 89387 55771円 56012円 26852円 18242円 3814円
評価損益 -26340円 9314円 6576円 6551円 4497円 6590円 218円
現在値 18.61 19.84 20.80 21.10 20.623 21.725 20.029

みんなのFXのチャート
トルコリラなど他の通貨にに変更できます。

みんなのFXレート

リスクはどれくらいあるのか?

リスクとしては、単純に通貨下落です。

2010/8以降の下記チャートを見ると、トルコリラ/円の最安値は、2018/8の16.955です。
(2019/4/30現在値:18.61)

あくまで目安ですが、この数値までは再度いくかもと考える必要があります。

いや、もっと下がるかも。。。

証拠金維持率を確認し、下落した場合は、チャンスととらえ、買い増しする余裕があれば理想的です。

トルコリラ/円の月足チャート(2010/8月以降)

  • 最高値:58.648(2010/10)
  • 最安値:16.955(2018/8)

※2019/4/30までのの月足チャートです。

レバレッジはいくらかけているか

レバレッジとは「てこの原理」を意味し、実際に取引する金額よりも少ない資金で売買をすることをいいます。

レバレッジを高くするほど、資金を効率的に使えますが、その分為替下落があった場合にロスカットされる恐れがあリます。

レバレッジは、こまめにチェックすることをお勧めします。

レバレッジの計算方法

レバレッジは保有建玉の時価総額に対する口座資金の割合で計算できます。

 (建玉数量×現在レート) ÷ 時価評価総額 =レバレッジ 

(34000×18.61) ÷  85410 = 7.4倍

ということで、現在レバレッジ7.4倍です。先月は2.9倍だったのでかなり増やしてしまいました。

もちろん、入金額を増やすとレバレッジを下げることができます。

ロスカット基準

わたしがトルコリラを運用しているみんなのFXでのロスカット基準は、

ロスカット基準=証拠金維持率が100%未満となった時点
証拠金維持率(%)= 純資産 ÷ 必要証拠金 × 100%

純資産 (85410) ÷  必要証拠金(25330) × 100 = 証拠金維持率(337%)

証拠金維持率(%)をこまめにチェックする必要があります。

どこの証券口座を使用しているか

トルコリラ/円は、トレイダーズ証券の「みんなのFX」というFX会社を利用しています。

トレイダーズ証券は、

  • ポジションを決済するまでスワップに税金がかからない
  • ポジションを決済しなくてもスワップを証拠金にできる

スワップ投資を目的とするならば、税金がかからないFX会社で複利運用することをおすすめします。

長期的にみると大きな差となります。

さらに、他社と比べてスワップポイントが多く受けとれるからです。

誰だってもらえるものは多いほうが嬉しいですよね^^

トレイダーズ証券公式ホームページを見る
(口座を作るのは無料で簡単です)

トレイダーズ証券[みんなのFX]

おわりに

今回は、保有するだけで金利のようなもの(スワップポイント)がもらえるスワップ投資に挑戦しているので記録に残しました。

通貨下落による資産減少のリスクもあるので毎日通貨のチェックは必要です。

というかはじめてしまったらイヤでも損益が気になるので、必ずチェックしたくなります^^

まだはじめたばかりなので参考となるデータは少ないですが、これから定期的に更新していきたいと思います。

それでは、また来月!

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